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Verzinsliche Geldanlage
Für festverzinste Geldanlagen präsentieren wir Ihnen ausschließlich extrem finanzstarke Anbieter mit globaler Anlagekompetenz. Sie profitieren einerseits von einem sehr großen Kapitalanlagevolumen und daraus resultierenden attraktiven Ertragschancen, andererseits genießen Sie hohe Sicherheit.
Die UniversalLife ist eine private Rentenversicherung mit einer laufenden Verzinsung nach Kosten von aktuell bis zu 3 % p.a. Sie bietet einige Vorteile gegenüber anderen mittel- und langfristigen Geldanlagen wie z. B. Sparbüchern oder Festgeldern:
- Finanzstarker Anbieter mit A+ Rating von ASSEKURATA
- Kapitalsicherheit auch über 100.000 € hinaus durch Protektor
- Maximale Transparenz durch monatsaktuelle Vertragssicht in einem persönlichen Versicherungskonto
- Digitales Management sämtlicher Kommunikation und Dokumente
- Einzahlungen und Auszahlungen einfach online beauftragen
- Flexible Ein- und Auszahlungen bis zum 80. Lebensjahr
Die UNIVERSAL LIFE im Detail:
| Einmalzahlung | Mindestens 5.400 €, maximal 250.000 € |
| Laufzeit | Mindestens 10 Jahre |
| Verzinsung (nach Kosten) | ca. 3 % p.a. (abhängig von Einzahlungshöhe und Vertragslaufzeit) |
| Treuebonus | Ab einer Mindestlaufzeit von 10 Jahren wird ein Treuebonus gewährt. |
| Leistungszeitpunkt | Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 80 Jahre |
| Entnahmen | Optional: Einmalig, zeitlich befristet oder lebenslang garantiert |
| Zuzahlungen | Mindestens 25 €, maximal 25.000 € |
| Leistung für Hinterbliebene | Im Todesfall finanzielle Leistung für einen Begünstigten möglich |
| Steuervorteil bei Kapitalzahlung | 50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei |
| Steuervorteil bei laufender Entnahme | Nur Versteuerung des Ertragsanteils |
Als konservative Geldanlage mit einer attraktiven Verzinsung oberhalb eines Giro- bzw. Tagesgeldkontos bietet sich die Wahl eines sog. “Schatzbriefes” an:
- Sehr finanzstarker Anbieter mit AA Rating von Standard & Poor’s / Fitch
- Einmalig zahlen, viele Jahre lang profitieren – mit dem Schatzbrief kombinieren Sie steuerliche Vorzüge mit einer festen, attraktiven Verzinsung.
- Flexible Vorsorge: Sie können Kapital entnehmen oder wiederholt flexibel Zuzahlungen leisten – und Sie bestimmen, wann Sie Ihre Auszahlung erhalten. Am Ende der Laufzeit haben Sie die Wahl zwischen einer laufenden Entnahme, einer Kapitalauszahlung oder einer Kombination aus Beidem.
- Steuervorteile: Wenn Sie eine Einmal-Auszahlung wählen, werden 50% der Erträge versteuert, sofern Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind. Sofern Sie sich für eine laufende Kapitalentnahme aus dem Schatzbrief entscheiden möchten, wird diese mit ihrem “Ertragsanteil” versteuert.
- Der Schatzbrief streut Ihr Kapital breit in mehr als 50 Anlageklassen und legt es in verschiedenen Branchen, Regionen und Ländern an. Dies ermöglicht ein schwankungsarmes Wachstum Ihrer Geldanlage.
Der Schatzbrief im Detail:
| Einmalzahlung | mindestens 3.000 € |
| Laufzeit | mindestens 10 Jahre |
| Verzinsung (nach Kosten) | ca. 2,1% p.a. (abhängig von Einzahlungshöhe und Vertragslaufzeit) |
| Erträge / Gewinne | Einmal erreichte Erträge werden gesichert und können nicht mehr verloren gehen. |
| Leistungszeitpunkt | Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre |
| Entnahmen | Optional: Einmalig, zeitlich befristet oder lebenslang garantiert |
| Zuzahlungen und Entnahmen | Ab 500 € möglich |
| Leistung für Hinterbliebene | Im Todesfall finanzielle Leistung für einen Begünstigten möglich |
| Steuervorteil bei Kapitalzahlung | 50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei |
| Steuervorteil bei laufender Entnahme | Nur Versteuerung des Ertragsanteils |
Als konservative Geldanlage mit fester, garantierter Verzinsung schauen sich viele Interessierte zunächst Tagesgeldkonten einschlägiger Filial- bzw. Direktbanken an (siehe z.B. unter Zinspilot).
Allerdings stellen sie schnell fest, dass die Zinshöhe stets variabel bleibt.
Außerdem ist die Sicherheit eines solchen Kontos eingeschränkt – es gibt eine gesetzliche Einlagensicherung lediglich bis 100.000 €. Jeder Euro über diesen Betrag hinaus ist im Fall einer Banken- oder Landesinsolvenz gefährdet!
Aus diesen Gründen empfehlen wir eine Alternative zum Tagesgeld:
- Zinshöhe bis zu 6 Monate garantiert
- Sicherheit gewährleistet über Protektor auch deutlich über 100.000 € (auf Anfrage).
Börsliche Geldanlage
Für eine Geldanlage über die Börse empfehlen wir Ihnen, sich MAIESTAS_digital, Deutschlands erste modulare, digitale Geldanlage anzuschauen. Diese kürzlich mit Höchstnote ausgezeichnete Vermögensverwaltung steht für eine professionelle, aktiv gemanagte und einfache Form der Geldanlage. Die Portfoliomanager sorgen dafür, dass Sie Zeit und Kosten sparen. Bei MAIESTAS_digital haben Sie jederzeit den vollen Überblick über Ihr Vermögen.
Gründe für Ihre Geldanlage mit MAIESTAS_digital
- Niedriges Mindestinvestment: Bereits ab 15.000 € einmaliger Einzahlung profitieren Sie vom professionellen Portfoliomanagement. Ergänzend ist eine ratierliche Zahlung (= Sparplan) ab 50 € pro Monat möglich.
- Kalkulierbare Kosten: Die Kosten Ihres Depots sind vom Start Ihrer Investition bis zur Rückzahlung zu 100% kalkulierbar. MAIESTAS_digital rechnet die Gebühren als Pauschale ab – so spielt es keine Rolle, ob der Portfoliomanager 5x oder 500x mit Ihrem Kapital handelt.
- Kontrolle und Transparenz: Sie können die Vermögensentwicklung Ihres Portfolios jederzeit über Ihren eigenen Zugang auf dem Smartphone, Tablet oder PC mitverfolgen.
- Auszahlung jederzeit: Es gibt keine Mindestvertragslaufzeit. Außerdem können Sie jederzeit Guthaben ein- und auszahlen und Ihre Anlage stets an Ihre Wünsche anpassen.
- Individuelle Schwerpunkte: Durch die Auswahl von bis zu 5 Themeninvestments können Sie individuelle Schwerpunkte in Ihrem Portfolio setzen.
- Individuelle Risikosteuerung: Ihr diversifiziertes Portfolio wird fortlaufend überwacht. Damit stellt MAIESTAS_digital sicher, dass Ihre Anlage Ihrem persönlichen Risikoprofil entspricht.
Hinter MAIESTAS_digital steht das Team des erfahrenen Portfoliomanagers MAIESTAS, das für die Jahre 2022-2023 vom Fachmedium CAPITAL zu den 11 besten Vermögensverwaltern Deutschlands gekürt wurden.
CAPITAL bewertete 90 Vermögensverwalter mit rund 39.500 Depots. Untersucht wurden die Kategorien Portfoliostruktur, Produkt-umsetzung, Risikomanagement, Kosten sowie Wertentwicklung.
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